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提升“善贷”能力支持科创企业

时间:2024-10-21     作者:杨学聪 郭子源【转载】   来自:经济日报

金融如何为科技创新尤其是科技型中小企业提供高质量服务?这是2024金融街论坛年会的热点话题。与会嘉宾表示,要充分发挥银行信贷作用,创设专属信用评级体系,做到“善贷”科技型企业;要进一步发展股权融资市场,培育壮大耐心资本,支持创业投资做大做强,更好发挥“投早、投小、投硬科技”功能;要多方协作,搭建综合服务平台,注重产业政策、金融政策协同,加强法治环境支撑,持续为科技型企业注入发展动能。

加强信贷能力建设

我国目前的融资结构仍然以间接融资为主,银行信贷是金融服务科技创新的重要力量。但科技型企业尤其是初创期企业普遍具有轻资产、高技术、高成长特征,抵押物不足,现金流产出往往滞后于科技成果产出,在银行的传统信用评级模式下,这些企业较难达到授信审批门槛。

如何破解以上难题?与会嘉宾认为,关键要做到“善贷”。当务之急,银行要研究、了解科技型企业的特点,构建与其相适应的信用评级体系。

“‘善贷’,就是要加强信贷能力建设,善于发现并满足市场需求,既要紧扣新一轮科技革命和产业变革的需要,推动信贷管理流程再造和数字化智能化转型,又要用好灵活务实的传统手段,实现需求深度把握、风险全息画像、流程高效衔接。”国家金融监督管理总局局长李云泽表示。

在具体实践中,如何做到“善贷”?“坚持专业化经营模式,加强精细化服务供给,打造特色化产品矩阵,构建新颖化服务生态。”北京银行党委书记、董事长霍学文表示,该行已形成科技金融“1+17+N”专营组织体系,总行及17家分行已设立科技金融部,并设立69家科技特色、专营支行以及29家专精特新特色、专营支行。

霍学文认为,要构建专精特新企业的全链条、全周期、多元化、接力式服务体系,涵养国家高新、创新型中小企业等潜力客户,服务专精特新和制造业单项冠军企业,丰富股债联动实践,做好中小企业专精特新发展的全梯度培育服务。

特色化信贷产品背后,是科技型企业专属信用评级体系,这是银行信贷服务科技创新的核心能力。近年来,多家商业银行聚焦企业的创新能力与成长性,探索运用“技术流”风险评估模式。霍学文介绍,北京银行优化科技金融审批机制,建立授信审批绿色通道,提升专精特新审批时效;与此同时,全面培养科技金融、专精特新业务的“专注、专业、专家、专营”四专人才队伍,打造科技金融前、中、后台高效协同的专业服务团队。

培育壮大耐心资本

“现代科技创新投资周期长、资金量大,风险和不确定程度高,金融服务需求多元,特别是种子期、初创期企业更多依赖股权融资,积极、活跃的私募股权投资、风险投资是非常重要的参与者。”中国人民银行行长潘功胜表示,人民银行将加强与有关部门的沟通协作,完善金融支持科技创新政策体系,着力培育支持科技创新的金融市场生态,持续提升金融支持科技创新的能力、强度和水平。

“资本市场在金融运行中牵一发而动全身,在促进创新资本形成、助力产业转型升级、完善社会财富管理、稳定社会心理预期等方面发挥着独特而关键的作用。”中国证监会主席吴清表示。

近年来,我国资本市场服务科技创新的能力持续提升。一方面,多层次资本市场体系逐步形成;另一方面,创业投资迎来发展机遇期,国务院先后发布《关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》《促进创业投资高质量发展的若干政策措施》,支持创业投资做大做强。

股权融资具有风险共担、利益共享的特点,与科技创新的高风险、高收益特征更为契合。北京证券交易所董事长周贵华表示,针对创新型中小企业特点,北交所设计了多元化上市标准,已成为支持中小企业走专精特新道路的重要平台。截至目前,北交所共有上市公司254家,国家级专精特新“小巨人”占比超一半,每家公司平均拥有22项发明专利,平均研发强度近5%,是规上企业平均水平的三倍左右,今年上半年超八成企业实现盈利。

周贵华介绍,目前北交所近九成上市公司在上市前有创投机构的参与,平均每家企业有4家创投机构参与,创业投资借助北交所的上市并购等功能,实现了更加多元、便捷的退出。

“进一步支持新质生产力发展壮大,我们将以支持优质创新企业为重点,增强制度的包容性、适应性,改革优化发行上市制度,抓好新发布的‘并购六条’落地实施,尽快推出一批典型案例。”吴清说,与此同时,着力培育壮大耐心资本,综合用好股、债、期等各类工具,完善创业投资、私募股权投资“募投管退”支持政策,引导更好投早、投小、投长期、投硬科技。

搭建综合服务平台

接下来,如何进一步完善金融支持科技创新服务体系?与会嘉宾认为,金融服务科技创新要更加注重政策协同,加强法治环境支撑,持续提升科技型企业的内生增长动力与核心竞争力。

工业和信息化部中小企业局局长梁志峰表示,下一步,工业和信息化部将按照党中央、国务院部署,构建促进中小企业发展壮大的机制,多措并举开展中小企业融资促进工作。

具体来看,一是坚持政策引领,继续组织推进“一链一策一批”中小微企业融资促进行动,争取设立国家中小企业发展基金二期,推动进一步“投早、投小、投长期、投硬科技”;二是坚持手段创新,联合中国证监会尽快推出第三批区域性股权市场专精特新专板,为专精特新中小企业提供更具属地特色的综合性金融服务等;三是坚持搭台服务,建好中国中小企业服务网,将融资服务专区打造成为普惠融资的超市、培优服务的旗舰店等。

科技创新的高质量发展离不开法治环境的保驾护航。10月18日举办的“支持中小企业走专精特新之路 更好服务发展新质生产力”论坛上,北交所、全国股转公司与北京金融法院签署了合作备忘录。北京金融法院院长张雯介绍,北京金融法院专门研究制定了《关于为深化新三板改革、设立北京证券交易所提供司法保障的若干意见》,在依法支持专精特新企业挂牌上市、强化金融支持的同时,针对证券虚假陈述的群体性纠纷,创新了双轨、双平台的工作机制,更好保护中小投资者的合法权益,维护资本市场稳定。

周贵华表示,应强化政策协同性,在培育专精特新企业、壮大耐心资本、拓宽创投退出渠道、营造良好司法环境等方面加强与各方的协同,促进各类先进生产要素向发展新质生产力聚集,汇聚支持中小企业科技创新的强大合力。




编辑:金文婕

审核:王仕伟

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